KYC y Onboarding Digital para Fintech en México
Veloz Pay ayuda a fintechs, entidades financieras no bancarias e instituciones reguladas a diseñar e implementar procesos de KYC, onboarding digital y validación de identidad alineados con la regulación mexicana vigente.
¿Qué es KYC y por qué es obligatorio para las fintech en México?
KYC significa Know Your Customer (Conoce a tu Cliente). Es el conjunto de procesos que una fintech debe realizar para identificar, verificar y conocer a sus usuarios antes de prestarles servicios. En México es obligatorio bajo la LFPIORPI y las disposiciones de la CNBV. El KYC es además el primer componente de un programa completo de PLD-FT.
¿Qué incluye nuestro servicio de KYC y onboarding?Diseño del proceso de onboarding digital adaptado a tu tipo de instituciónValidación de identidad: reconocimiento facial, verificación de INE/pasaporte y listas negrasCumplimiento PLD/FT: identificación de beneficiarios controladores, PEPs y listas OFAC/ONUConservación de expedientes bajo NOM-151Firma electrónica avanzada para contratos digitales con valor jurídico plenoMonitoreo transaccional para detección de operaciones inusualesRegulación que cubrimosLFPIORPI y sus disposiciones reglamentariasDisposiciones de la CNBV para SOFOMES, ITFs y otras instituciones bajo la Ley FintechLey de Firma Electrónica Avanzada (LFEA)NOM-151 para conservación de mensajes de datosCriterios de la UIF para reportes de operacionesPreguntas frecuentes sobre KYC y onboarding digital¿Puedo hacer el KYC 100% digital en México?Sí. La regulación mexicana permite el onboarding completamente digital: verificación biométrica facial, lectura de INE/pasaporte vía OCR y firma electrónica avanzada, todo desde el celular sin presencia física.¿Qué diferencia hay entre KYC básico y KYC reforzado?El KYC básico aplica para clientes de bajo riesgo. El KYC reforzado (Enhanced Due Diligence) aplica para Personas Políticamente Expuestas (PPE) y clientes de jurisdicciones de alto riesgo.¿El KYC aplica también para personas morales?Sí, y con mayor complejidad. Para personas morales debes identificar a sus beneficiarios finales con más del 25% de participación o control efectivo (UBO).¿Tu fintech necesita construir su proceso de KYC?Agenda una llamada y revisamos el estado actual de tu proceso de onboarding, identificamos brechas regulatorias y te proponemos un plan de acción.Habla con nuestro equipo de cumplimiento →